Pianificazione successoria
Il tuo patrimonio, alle persone che vuoi tutelare.
Pensare al passaggio del patrimonio non significa pensare alla fine, ma prendersi cura di chi verrà dopo. Organizzarlo per tempo aiuta a evitare incertezze, tempi lunghi e decisioni prese in fretta.
Perché pianificare la successione
Quando il passaggio del patrimonio non è stato preparato, a decidere sono le regole generali e i tempi delle pratiche.
Chiarezza per la famiglia
Sapere cosa c'è, dove si trova e come è intestato riduce incertezze e possibili tensioni tra gli eredi.Disponibilità nei momenti delicati
Le pratiche successorie richiedono tempo: è utile che la famiglia abbia risorse disponibili per le spese e le imposte del periodo.Rispetto delle tue volontà
Pianificare consente di organizzare il patrimonio in modo coerente con ciò che desideri, nei limiti previsti dalla legge.
Le aree della pianificazione
Il passaggio generazionale riguarda il patrimonio nel suo insieme e le persone a cui è destinato.
Pianificazione familiare
Chi vuoi tutelare e in che modo: coniuge, figli, altri familiari, con le loro esigenze e i loro tempi.Passaggio generazionale
Trasferire il patrimonio in modo ordinato da una generazione all'altra, preparando chi lo riceverà.Continuità patrimoniale
Fare in modo che il patrimonio costruito nel tempo non venga disperso, ma resti organizzato e coerente con gli obiettivi della famiglia.Aspetti fiscali e finanziari
La successione comporta imposte e adempimenti che dipendono dal patrimonio e dal grado di parentela: vanno conosciuti per tempo, con l'aiuto dei professionisti competenti.
Di cosa mi occupo, e di cosa no
La pianificazione successoria coinvolge competenze diverse. Il mio ruolo riguarda la parte finanziaria del patrimonio.
Di cosa mi occupo
Gli aspetti finanziari: ricostruire con te la mappa del patrimonio finanziario, capire come sono organizzati e intestati gli investimenti, quanta liquidità serve alla famiglia e come rendere il patrimonio ordinato e leggibile per chi verrà dopo.Di cosa non mi occupo
Testamenti, atti, consulenza legale e fiscale spettano al notaio, all'avvocato e al commercialista. Se serve, possiamo coordinarci con i professionisti che ti seguono.
Domande frequenti
Quando conviene iniziare a pensarci?
Prima di quanto si creda: la pianificazione è più semplice quando non c'è urgenza e si possono valutare le scelte con calma.
Come ti coordini con il notaio e il commercialista?
Ciascuno resta nel proprio ruolo: io porto il quadro ordinato del patrimonio finanziario, il notaio, l'avvocato e il commercialista si occupano degli aspetti legali e fiscali. Se lo desideri, possiamo confrontarci con i professionisti che ti seguono già.
Ti occupi del testamento?
No. Il testamento e gli aspetti legali e notarili sono di competenza del notaio e dell'avvocato. Io mi occupo degli aspetti finanziari del patrimonio.
Informazioni di carattere generale: non costituiscono consulenza legale, notarile o fiscale. Gli aspetti successori, testamentari e fiscali vanno valutati con un notaio, un avvocato o un commercialista.
Da dove partire?
Il primo passo è una mappa ordinata del patrimonio finanziario e delle persone che vuoi tutelare.
Primo confronto senza impegno. Parli direttamente con me.