Domande frequenti
Le risposte alle domande più comuni.
Non trovi la tua? Scrivimi: ti rispondo personalmente.
Sul mio lavoro
Chi è un consulente finanziario abilitato all'offerta fuori sede?
È un professionista iscritto all'Albo unico tenuto dall'OCF (Organismo di vigilanza e tenuta dell'albo unico dei consulenti finanziari) che promuove e colloca prodotti finanziari, bancari e di investimento per conto di un intermediario, anche fuori dai suoi uffici: a casa del cliente, in videochiamata o al telefono.
Quanto costa il primo incontro?
Il primo incontro serve a conoscerci ed è senza impegno. I costi di prodotti e servizi sono indicati nella documentazione che ricevi prima di sottoscrivere qualsiasi cosa.
Posso darti dei soldi in contanti o fare un bonifico a te?
No. Un consulente finanziario non può ricevere contanti né compensi dai clienti, né detenere somme per loro conto: i pagamenti avvengono solo verso l'intermediario, con i mezzi previsti dal contratto.
Come verifico che sei davvero iscritto all'Albo?
Puoi cercare il mio nome sul sito dell'OCF (www.organismocf.it), nella sezione dedicata all'Albo unico dei consulenti finanziari. Iscrizione con delibera n. 2551 del 18/09/2024.
Sul percorso insieme
Devo già avere degli investimenti per contattarti?
No. Si può partire anche dai risparmi che hai oggi e dagli obiettivi che hai in mente. Se hai già degli investimenti, partiamo da quelli.
Posso partire da quello che ho presso altri intermediari?
Sì. Per una visione d'insieme è utile considerare tutto il patrimonio, ovunque sia: lo valutiamo insieme nel primo confronto.
Ti occupi anche di previdenza e TFR?
Sì: pensione pubblica, previdenza complementare e scelta del TFR fanno parte della pianificazione e le valutiamo insieme agli altri obiettivi.
Come si svolge il primo incontro?
Di persona, in videochiamata o al telefono, come preferisci. Serve a conoscerci e a capire la tua situazione: decidi tu se e come proseguire.
Informazioni di carattere generale: non costituiscono consulenza né offerta. Gli investimenti comportano rischi, inclusa la possibile perdita del capitale investito.
Hai un'altra domanda?
Raccontami la tua situazione: ti ricontatto personalmente per un primo confronto.
Primo confronto senza impegno. Parli direttamente con me.